投資者轉(zhuǎn)戶要跑斷腿的情況將成歷史。
今日（6月23日），上交所發(fā)布的指定交易業(yè)務(wù)指南正式實(shí)施。新規(guī)明確，對于投資者的撤銷指定交易（指從一家指定交易的券商解綁，換另一家新的指定交易券商）申請，券商要在當(dāng)日辦結(jié)，不得故意拖延或拒絕。
券商人士向證券時報記者表示，此舉影響很大。此前，有券商為了留住客戶，對投資者的轉(zhuǎn)戶申請故意設(shè)置障礙，投資者遭遇轉(zhuǎn)戶難題。上述新規(guī)要求當(dāng)日辦結(jié)，且要提供線上方式辦理，一些服務(wù)不佳的券商或面臨客戶流失的風(fēng)險，券商之間的客戶爭奪或?qū)⒏蛹ち摇?span style="display:none">hSR速刷資訊——每天刷點(diǎn)最新資訊，了解這個世界多一點(diǎn)SUSHUAPOS.COM
轉(zhuǎn)戶申請要求當(dāng)日辦結(jié)
今年5月，上交所發(fā)布了《上海證券交易所證券交易業(yè)務(wù)指南第11號——指定交易業(yè)務(wù)》，自2025年6月23日起施行。據(jù)悉，此舉是為提高指定交易業(yè)務(wù)辦理的規(guī)范性和便利性。
通俗而言，指定交易，就是要求投資者指定一家券商營業(yè)部來買賣上交所的證券，深交所則沒有這項(xiàng)制度。一名投資者最多只能開3個滬A證券賬戶、3個深A(yù)證券賬戶。如果想在第4家券商用到滬A證券賬戶，就要撤銷原先在某家券商的指定交易，然后通過新的券商辦理指定交易。指定交易可以理解為與某家券商綁定關(guān)系，而撤指定交易則是解除與該券商的綁定關(guān)系。
上交所上述新規(guī)，最受關(guān)注之處，就是明確了券商辦理撤銷指定交易業(yè)務(wù)的相關(guān)要求。新規(guī)稱，券商為投資者辦理撤銷指定交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下要求：
一是要求當(dāng)日辦結(jié)。除投資者未履行交易交收義務(wù)等情況外，應(yīng)當(dāng)在投資者提出申請的當(dāng)日為其辦理撤銷指定交易申報，在非交易日或交易日盤后提出申請的，順延至下一交易日辦理。
二是不得拖延或拒絕。除投資者未履行交易交收義務(wù)等情況，不得以任何理由拖延或者拒絕辦理投資者撤銷指定交易的申請。
三是要提供線上辦理。提供線上及現(xiàn)場兩種撤銷指定交易業(yè)務(wù)辦理途徑，供自然人投資者選擇。
四是不得要求投資者至特定營業(yè)部辦理，投資者因履行特定交易交收義務(wù)所需的除外。
新規(guī)也明確了券商不得為投資者申報撤銷指定交易的情形，包括：撤銷當(dāng)日有交易行為的；撤銷當(dāng)日有申報的；新股申購未到期的；因回購或其他事項(xiàng)未了結(jié)的；相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷的。
券商業(yè)務(wù)壓力增大
對此，業(yè)內(nèi)人士表示，上交所對于撤銷指定交易所提出的4項(xiàng)要求，非常精準(zhǔn)，很好解決了此前投資者在撤銷指定交易過程中遇到的主要難題。
有券商營業(yè)部人士向記者表示，此前投資者在撤銷指定交易時，券商為了留住客戶，往往會故意設(shè)置一些門檻障礙。比如，要求投資者臨柜辦理，去指定營業(yè)部辦理，需要簽字審批流程，故意找借口拖延等。從業(yè)者肯定不希望客戶流失，因此，投資者想要轉(zhuǎn)戶往往比較困難。
證券時報記者注意到，在上交所2015年發(fā)布的《上海證券交易所指定交易實(shí)施細(xì)則（2015年修訂）》中，對于撤銷指定交易的規(guī)定是：辦理指定交易變更手續(xù)時，投資者須向其原指定券商提出撤銷指定交易的申請，并由原券商完成向上交所交易系統(tǒng)撤銷指定交易的指令申報。申報一經(jīng)確認(rèn)，其撤銷即刻生效。沒有明確規(guī)定一些禁止行為。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，新規(guī)利好投資者，能夠較好提升股民轉(zhuǎn)戶效率，節(jié)省時間，破除“轉(zhuǎn)戶難”問題。此外，投資者還能降低因券商服務(wù)差被迫滯留的成本，比如高傭金、低效服務(wù)等。股民選擇的自主性大大提升，哪家服務(wù)好就選哪家。
不過，對券商而言則壓力陡增。券商不能再企圖故意設(shè)置障礙強(qiáng)行留住客戶，而是需要真正提升服務(wù)質(zhì)量，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)來留住客戶，比如優(yōu)化交易系統(tǒng)、提供投顧服務(wù)等。部分服務(wù)不佳的中小券商可能面臨客戶流失風(fēng)險。
部分券商已開始行動
此前，記者注意到，隨著規(guī)則生效日期臨近，部分券商已開始著手落實(shí)新規(guī)。
6月19日，西南證券在官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于新版〈指定交易協(xié)議〉發(fā)布的通知》。通知稱，因上交所更新《指定交易協(xié)議》，公司同步更新了第八條：投資者根據(jù)需要可申請撤銷在券商處的指定交易，券商應(yīng)在投資者申請的當(dāng)日為其辦理撤銷指定交易申報。
6月20日，財(cái)通證券修訂發(fā)布了《指定交易協(xié)議書》，其中也明確指出，投資者選擇指定交易后，有權(quán)根據(jù)需要撤銷在券商處的指定交易，券商應(yīng)在投資者申請當(dāng)日的交易時間內(nèi)為其辦理撤銷指定交易申報，并經(jīng)上交所確認(rèn)后即生效。
（來源：證券時報）
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