投顧行業嚴監管之年：2家老牌機構突遭“摘牌”，全年超10家被暫停新增客戶
作者：周楠
2025年即將收官，2家老牌證券投顧機構卻在年末遭遇“摘牌”。
證監會官網近期披露，對青島大摩證券投資有限公司(下稱“大摩投資”)罰款300萬元并撤銷其證券投資咨詢業務許可，處罰原因是該機構存在未按規定保存且毀損有關文件和資料等行為。
披露顯示，在長達兩年時間里，大摩投資向監管報送的資產負債表等存在重大遺漏，導致累計漏報營收4.85億元。
在此之前，11月初，另一家老牌投顧機構也被“摘牌”。據披露，北京中方信富投資管理咨詢有限公司(下稱“中方信富”)被撤銷證券投資咨詢業務許可，公司與時任董事長被合計罰款360萬元。
大摩投資、中方信富均成立超20年，如今為何被逐出投顧行業？第一財經關注到，近年來，2家機構及旗下分公司均屢屢被罰，中方信富在去年曾被暫停新增客戶12個月，監管直指該機構存在員工無證執業、誤導營銷、承諾收益等問題。
今年以來，A股在結構性震蕩中走出“慢牛”行情，得益于市場活躍度提升，證券投顧機構迎來一波“沖業績”的好機會，然而，違法違規行為卻令多家機構招致重罰。據記者初步統計，年內超10家投顧機構曾被暫停新增客戶。
大摩投資被“摘牌”前屢吃罰單
大摩投資此次被“摘牌”，事發兩項嚴重違法事實：一是未按照規定保存且毀損有關文件和資料，二是向證券監管部門報送的文件存在重大遺漏。
經查，2020年以來，大摩投資濟南分公司通過微信公眾號“大摩指數”提供課程售賣等服務，并對此進行引流、推廣。但大摩投資未按規定保存有關資料，且故意刪除服務記錄的部分數據。
同時，2022年8月至2024年7月，大摩投資通過相關系統逐月報送資產負債表、利潤表等數據，但未包含2家分支機構的財務數據，導致重大遺漏，累計漏報營業收入4.85億元。
在聽證環節中，大摩投資辯稱，該案量罰幅度過重，認為公司管理存在個別不規范之處，未達到情節嚴重程度且已全面整改，請求免于處罰或從輕、減輕處罰。
但監管經復核后對該申辯意見不予采納。最終，大摩投資被罰款300萬元，并被撤銷證券投資咨詢業務許可，時任公司總經理李成武等4人被合計罰款180萬元。
大摩投資成立近30年，公司官網顯示，該機構創立于1997年，注冊資本5200萬元，主營業務為證券投資咨詢。
近兩年來，大摩投資卻多次“吃罰單”。去年8月底，公司被責令暫停新增客戶6個月，因未在公司網站公示投訴電話、未及時更新證券投資顧問信息鏈接等。
不僅如此，監管還查明，大摩投資聘用未在中國證券業協會登記為證券從業人員的員工直接從事營銷工作，且部分為實習生。
2024年12月，大摩投資分公司被指內控不健全，濟南分公司在員工管理和信息技術系統管理方面內控不健全、合規不到位。最終被地方監管局責令改正，進行整改并提交書面報告。
中方信富時任董事長6年禁入市場
一個多月前，另一家老牌投資咨詢機構中方信富也被“摘牌”。
證監會官網11月初披露，中方信富及公司時任董事長張松存在二項違法事實：一是未按規定保存有關文件和資料；二是向證券監管部門報送的文件、資料有虛假陳述。
經查，2021年至2023年，中方信富未完整保存13名客戶的營銷服務記錄；未完整保存2020年對221名客戶業務推廣、協議簽訂、服務提供等環節的留痕記錄。
同時，中方信富報送的多項文件、資料存在虛假陳述。
其一，2020年2月底，北京證監局對中方信富出具監管措施決定，責令該公司全面整改，暫停新增客戶六個月。2021年12月中旬，中方信富向北京證監局報送文件，稱在整改期間無新增客戶。
然而，上述情況并不屬實。監管調查發現，中方信富在暫停業務期間新增了223名新客戶。
其二，中方信富報送的報表中，部分年份的營業收入、凈利潤指標與公司經審計的審計報告對應科目數據不符。此外，公司報送的自查報告中，微信公眾號運營及公眾號文章撰寫情況存在虛假陳述。
最終，中方信富被罰款300萬元，并被撤銷證券投資咨詢業務許可；張松被給予警告，罰款60萬元，并被采取6年證券市場禁入措施。
資料顯示，中方信富成立于1997年，注冊資本2000萬元。
記者梳理發現，近年來，中方信富及旗下分支機構已多次遭監管處罰。
2023年1月底，中方信富上海分公司被責令改正，原因是公司部分員工在營銷過程中誤導性宣傳、承諾保證收益，且未對客戶風險承受能力評估結果進行保存等。
僅僅幾個月后，2023年5月底，中方信富的鄭州分公司被責令改正，該公司在開展證券投資咨詢業務中，用印登記管理不完善，營業場所及官網公示信息不完整，向客戶提供部分投資建議時，未提示潛在的投資風險。
去年8月初，中方信富被北京證監局責令暫停新增客戶12個月，該公司被指存在多項違規事項，包括：客戶營銷服務留痕保存不全；電子簽約系統提供的風險揭示書缺少客戶簽名；個別無證券投資顧問執業資格的員工向客戶提供證券投資建議；部分員工在營銷宣傳過程中，存在虛假、誤導性營銷宣傳及承諾收益情形等。
年內多家投顧機構被暫停新增客戶
中國證券業協會官網顯示，目前，在協會注冊登記的證券投資咨詢機構共計78家，涉及北京格隆匯投資顧問有限公司、和訊信息科技有限公司、北京天相財富管理顧問有限公司等。
據公開報道，今年以來，約半數持牌機構被“點名”，證監會及地方證監局累計對約40家持牌證券投資咨詢機構出具監管函，涉及福建中訊證券研究有限責任公司(下稱“中訊證研”)、湖南金證投資咨詢顧問有限公司(下稱“金證投顧”)、湖南愛贏證券投資顧問有限公司(下稱“愛贏投顧”)等。
這些被處罰的投顧機構，多存在誤導性營銷宣傳、承諾投資收益等情形，以及無執業資格的工作人員向客戶提供投資建議等。
記者關注到，部分機構年內兩次被“點名”。就在近期，湖南證監局12月15日披露，對愛贏投顧責令改正并暫停新增客戶6個月，因后者在營銷服務過程中存在承諾或暗示收益等行為。
今年3月底，愛贏投顧曾被責令改正，因其存在虛假、不實、誤導性營銷宣傳，承諾投資收益等違規行為。
包括愛贏投顧在內，記者據處罰信息初步統計，年內超10家投顧機構曾被暫停新增客戶。
6月當月就有多家投顧機構被罰。當月月初，福建證監局披露，中訊證研在客戶招攬環節存在傳播不實信息、誤導性宣傳、暗示收益等違規行為，對該公司責令改正并暫停新增客戶3個月。
同時，中訊證研副董事長藺會杰被出具警示函，其以個人名義注冊并控制的公司官方微博賬號傳播不實信息、誤導投資者。
6月中旬，湖南證監局披露，金證投顧存在內部控制與合規管理不完善，投資咨詢業務開展不規范等情形，對金證顧問責令改正并暫停新增客戶3個月。
另據統計，年內曾被暫停新增客戶的投顧機構還有：廣東科德投資顧問有限公司、江蘇百瑞贏證券咨詢有限公司、慧研智投科技有限公司陜西分公司、北京中富金石咨詢有限公司、深圳市珞珈投資咨詢有限公司、杭州頂點財經網絡傳媒有限公司、深圳市啟富證券投資顧問有限公司、上海中廣云證券咨詢有限公司等。
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