21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者李域 深圳報(bào)道
隨著資本市場(chǎng)改革的不斷深化，投資顧問作為連接資本市場(chǎng)與投資者財(cái)富管理需求的“橋梁”， 重要性愈發(fā)凸顯。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地五年多來，買方投顧模式在國內(nèi)取得了顯著進(jìn)展，在實(shí)踐中快速發(fā)展，投顧保有規(guī)模穩(wěn)步增長，服務(wù)客戶超過百萬戶。各家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)也在積極探索特色化發(fā)展路徑，以幫助投資者提升投資體驗(yàn)。
近日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，招商證券依托專業(yè)基金投顧能力，拓展了基金投顧的應(yīng)用場(chǎng)景，推出了一攬子養(yǎng)老投顧服務(wù)，包括設(shè)計(jì)公益基金投顧組合，設(shè)計(jì)養(yǎng)老FOF投顧組合以及為客戶提供與養(yǎng)老相關(guān)的投資顧問服務(wù)。
“基金投顧業(yè)務(wù)的核心是以客戶為中心提升投資體驗(yàn)。”招商證券基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人陳文招表示，未來招商證券將繼續(xù)通過專業(yè)基金投顧投研人員對(duì)投資組合進(jìn)行運(yùn)作管理，做好資產(chǎn)配置和產(chǎn)品嚴(yán)選，力爭(zhēng)讓客戶的資產(chǎn)保值增值。
在多位券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)人士看來，隨著基金投顧試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)的漸行漸近，行業(yè)有望迎來里程碑時(shí)刻。
一攬子養(yǎng)老投顧服務(wù)
當(dāng)前，老齡化趨勢(shì)日益明顯，做好養(yǎng)老金融、服務(wù)民生是金融機(jī)構(gòu)義不容辭的責(zé)任。
在如何做好養(yǎng)老金融方面，招商證券通過投研、投資、投顧、投行“四投”聯(lián)動(dòng)來支持養(yǎng)老金融。在投顧方面，招商證券推出了一攬子養(yǎng)老投顧服務(wù)，具體包括：
一是設(shè)計(jì)公益基金投顧組合，將投顧費(fèi)捐贈(zèng)給養(yǎng)老相關(guān)的公益事業(yè)單位，積極支持養(yǎng)老事業(yè)發(fā)展；
二是設(shè)計(jì)養(yǎng)老FOF投顧組合，為客戶提供養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的投顧服務(wù)，解決客戶的選擇困難問題；
三是為客戶提供與養(yǎng)老相關(guān)的投資顧問服務(wù)，提供符合其需求的個(gè)性化的定制養(yǎng)老投顧方案，解決客戶的后顧之憂。
招商證券表示，基金投顧業(yè)務(wù)天然具有普惠特點(diǎn)，通過設(shè)計(jì)公益基金投顧組合，讓廣大投資者在進(jìn)行理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，也能參與到公益事業(yè)當(dāng)中，可實(shí)現(xiàn)一舉多得。公司此舉是以基金投顧業(yè)務(wù)作為紐帶，在廣大投資者和公益事業(yè)之間架起一座橋梁，踐行和落實(shí)做好“五篇大文章”。
數(shù)據(jù)顯示，截至去年年底，招商證券基金投顧業(yè)務(wù)累計(jì)簽約客戶資產(chǎn)超過300億元，截至6月5日，累計(jì)簽約客戶資產(chǎn)接近350億元。同時(shí)，公司基金投顧產(chǎn)品體系全面，覆蓋市場(chǎng)上的各類基金類型，包括貨幣增強(qiáng)、固收+、權(quán)益類、全球投資等多元資產(chǎn)組合，共計(jì)數(shù)十個(gè)組合，滿足從低風(fēng)險(xiǎn)到高風(fēng)險(xiǎn)的不同客戶需求。
在陳文招看來，準(zhǔn)確判斷市場(chǎng)，給出正確的資產(chǎn)配置建議，比選一個(gè)好產(chǎn)品更重要。相比很多基金投顧平臺(tái)主要由產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)運(yùn)營，招商證券的基金投顧業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員覆蓋了資產(chǎn)配置、策略分析、行業(yè)比較、產(chǎn)品研究等多個(gè)方向。也正因如此，在過去三年中，招商證券基金投顧簽約客戶的平均收益明顯高于未簽約的產(chǎn)品客戶，充分體現(xiàn)了“以客戶為中心”的展業(yè)初衷。
投顧試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)已“箭在弦上”
今年2月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于資本市場(chǎng)做好金融“五篇大文章”的實(shí)施意見》，再次提到推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)，為行業(yè)轉(zhuǎn)常規(guī)進(jìn)程按下了“加速鍵”。
2019年10月，行業(yè)期待已久的公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地，買方投顧模式在中國拉開了帷幕。
如今，公募基金投顧已試點(diǎn)五年多。經(jīng)過五年多的發(fā)展，買方投顧隊(duì)伍不斷壯大，從初期的首批5家機(jī)構(gòu)獲試點(diǎn)資格，到如今的60家機(jī)構(gòu)納入試點(diǎn)。
與此同時(shí)，基金投顧業(yè)務(wù)規(guī)模獲得穩(wěn)步增長。多家機(jī)構(gòu)的管理規(guī)模、客戶數(shù)也均較發(fā)展初期大幅提升，且投顧策略、服務(wù)模式越發(fā)完備。
在多位業(yè)內(nèi)人士看來，基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展仍面臨一些挑戰(zhàn)。
有機(jī)構(gòu)認(rèn)為，用戶對(duì)投顧的認(rèn)知和用戶信任的建立是當(dāng)前投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的難點(diǎn)。一方面，基金投顧業(yè)務(wù)目前還在發(fā)展初期，需要投顧機(jī)構(gòu)攜手加大用戶認(rèn)知科普與宣導(dǎo)。另一方面，用戶信任的構(gòu)建需要基于用戶對(duì)基金投顧形態(tài)的認(rèn)知、投顧機(jī)構(gòu)理念以及對(duì)投資管理思路的認(rèn)可，這需要投顧機(jī)構(gòu)持續(xù)加深用戶認(rèn)知，挖掘用戶投資需求與痛點(diǎn)，并通過投顧服務(wù)形態(tài)提供相應(yīng)的解決方案。
展望未來，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，公募基金投顧試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)這一重大舉措，將推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)再下一城，為基金行業(yè)乃至財(cái)富管理行業(yè)帶來深遠(yuǎn)的影響和新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，同時(shí)建議，伴隨買方投顧逐步發(fā)展壯大，未來投顧業(yè)務(wù)應(yīng)被納入個(gè)人養(yǎng)老金的頂層設(shè)計(jì)。
本文鏈接：投顧觀察丨拓展應(yīng)用場(chǎng)景，有券商推出一攬子養(yǎng)老基金投顧服務(wù)http://m.sq15.cn/show-3-145957-0.html
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