四家投顧機(jī)構(gòu)被監(jiān)管“點(diǎn)名” ，湖南金證、福建中訊暫停展新
投顧行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢仍在延續(xù)。
近日，湖南證監(jiān)局先后對兩家證券投顧機(jī)構(gòu)采取了行政監(jiān)管措施。其中，湖南金證投資咨詢顧問有限公司(以下簡稱“湖南金證”)被責(zé)令改正并暫停新增客戶3個月。待3個月期滿、證監(jiān)局驗收完成后，該公司方可新增客戶。總公司位于湖南長沙市的股掌柜證券投資咨詢有限公司(以下簡稱“股掌柜”)則被采取了責(zé)令改正的監(jiān)管措施。
無獨(dú)有偶，6月初，福建中訊證券研究有限責(zé)任公司(以下簡稱“福建中訊”)、海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司(以下簡稱“海南港澳資訊”)亦被責(zé)令暫停新增客戶3個月。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者注意到，上述4家投顧機(jī)構(gòu)的違規(guī)具有一定共性，主要涉及5類情形：一是公司治理存在不足，合規(guī)管理和內(nèi)部控制不完善；二是利用虛假信息、不當(dāng)手段招攬客戶；三是向客戶提供證券投顧服務(wù)時，執(zhí)業(yè)不規(guī)范；四是“無證”工作人員向客戶提供投資建議；五是工作流程管理存在缺失。
此外，除了投顧機(jī)構(gòu)，投顧從業(yè)人員被監(jiān)管出具警示函的案例開始增加。
五類違規(guī)
由于展業(yè)行為不規(guī)范，違反了相關(guān)規(guī)定，6月以來，陸續(xù)有4家投顧機(jī)構(gòu)被采取行政監(jiān)管措施。其中，湖南金證、福建中訊、海南港澳資訊分別被暫停新增客戶3個月，而股掌柜則被監(jiān)管責(zé)令改正。
從各地證監(jiān)局公布的行政監(jiān)管措施決定書來看，上述機(jī)構(gòu)觸碰的“紅線”主要有5類。并且，這5類問題具有一定的代表性。
第一，公司治理存在不足，合規(guī)管理和內(nèi)部控制不完善；
例如，福建中訊、湖南金證、股掌柜均被查出存在“內(nèi)部控制與合規(guī)管理不完善”的問題。海南港澳資訊個別員工私下與第三方平臺開展與證券投資咨詢服務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)合作；并且，該公司主要股東發(fā)生變更未向監(jiān)管部門事先備案。
第二，利用虛假信息、不當(dāng)手段招攬客戶；
湖南證監(jiān)局查出，股掌柜、湖南金證均存在不實(shí)、誤導(dǎo)性營銷宣傳、承諾投資收益等情形。而福建證監(jiān)局查出，福建中訊在客戶招攬環(huán)節(jié)存在傳播不實(shí)信息、誤導(dǎo)性宣傳、暗示收益、承諾收益和通過公眾媒體提供涉及個股的投資建議的情形。
此外，海南港澳資訊部分營銷、投顧人員在業(yè)務(wù)推廣過程中存在對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行誤導(dǎo)性的營銷宣傳、承諾收益行為。
第三，向客戶提供證券投顧服務(wù)時，執(zhí)業(yè)不規(guī)范；
比如，湖南金證存在的問題是，部分投資建議未提供合理依據(jù)，且風(fēng)險提示不到位；股掌柜則被查出信息公示及風(fēng)險提示不到位。
相比之下，福建中訊的問題相對突出。福建證監(jiān)局指出，福建中訊向客戶提供投資建議存在缺少合理依據(jù)、未注明公司名稱和證券投資顧問的姓名及其登記編碼的情形；同時，其對部分客戶提供證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中，執(zhí)行適當(dāng)性管理存在不足，未進(jìn)行充分的風(fēng)險提示，回訪機(jī)制不健全。
第四，“無證”工作人員向客戶提供投資建議；
“個別未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的員工向客戶提供證券投資建議”幾乎成了行業(yè)通病，不只是福建中訊、股掌柜、湖南金證，此前也有不少投顧機(jī)構(gòu)被查出存在這個問題。
第五，工作流程管理存在缺失；
比如，股掌柜的直播業(yè)務(wù)開展不規(guī)范；福建中訊出現(xiàn)了“投資咨詢顧問信息和產(chǎn)品服務(wù)信息公開公示不及時、不完整，展業(yè)留痕不全”的問題。
海南證監(jiān)局則查出，海南港澳資訊未關(guān)注個別客戶短期內(nèi)風(fēng)險承受能力評估問卷關(guān)鍵信息填寫不一致；未妥善保存客戶風(fēng)險測評變更記錄；個別員工存在指導(dǎo)客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估情形。
并且，海南港澳資訊個別員工開立經(jīng)公司認(rèn)證的自媒體賬號存在收取直播打賞、電商帶貨傭金情形。
監(jiān)管從嚴(yán)
投顧機(jī)構(gòu)頻頻違規(guī)的背后，暗藏利益糾葛。
一位市場人士向記者指出，部分第三方投顧機(jī)構(gòu)在宣傳中夸大收益、隱瞞風(fēng)險，主要是為了通過“高收益、低風(fēng)險”等噱頭來吸引客戶。個別機(jī)構(gòu)甚至利用虛假的成功案例或偽造的歷史業(yè)績來增強(qiáng)說服力，進(jìn)一步誤導(dǎo)投資者。
“作為資本市場中的重要一環(huán)，證券投顧機(jī)構(gòu)的核心職責(zé)是提供專業(yè)、合規(guī)的投資建議，幫助投資者做出理性決策。投顧從業(yè)人員一旦違背職業(yè)操守，將直接損害投資者的利益。比如，如果在沒有充分了解客戶風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)的前提下，就貿(mào)然推薦股票或投資組合，可能給客戶帶來超出其承受范圍的風(fēng)險。”他表示。
值得注意的是，近年來，針對投顧行業(yè)的種種亂象，監(jiān)管明顯加大了查處力度。
據(jù)記者粗略統(tǒng)計，今年前6個月(截至6月20日)，各地證監(jiān)局共計對近30家投顧機(jī)構(gòu)出具了行政監(jiān)管措施決定書。其中，被監(jiān)管要求暫停新增客戶的機(jī)構(gòu)超過10家。
與此同時，日常監(jiān)管形式不斷豐富。
例如，除了責(zé)令湖南金證暫停新增客戶3個月，湖南證監(jiān)局還要求該公司采取有效措施進(jìn)行整改，整改期間需每月報送整改報告。
同時，湖南證監(jiān)局、福建證監(jiān)局分別明確指出，在暫停期間湖南金證、福建中訊不得簽約新客戶，老客戶服務(wù)期滿不得續(xù)約，不得以“投資者教育”等名義變相開展投資咨詢業(yè)務(wù)。暫停新增客戶期滿后，相關(guān)公司應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)局書面申請，經(jīng)證監(jiān)局驗收完成后，方可新增客戶。
此外，湖南證監(jiān)局要求股掌柜認(rèn)真整改，強(qiáng)化內(nèi)部控制，提高合規(guī)運(yùn)作水平，并于收到相關(guān)決定書之日起一個月內(nèi)向證監(jiān)局提交書面整改報告。湖南證監(jiān)局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注該公司的整改情況。
需要提及的是，不只是投顧機(jī)構(gòu)，投顧從業(yè)人員被采取行政監(jiān)管措施的案例有所增加。
例如，福建中訊被責(zé)令改正的同時，其時任副董事長藺某杰同步被出具警示函。福建證監(jiān)局查出，藺某杰擔(dān)任副董事長期間，以個人名義注冊并控制的公司官方微博賬號存在傳播不實(shí)信息、誤導(dǎo)投資者的違法違規(guī)行為。
顧某虎在海南港澳資訊任職期間，存在不具備證券投資顧問資格向投資者提供證券投資建議以及開展板塊和大盤分析直播活動的情形。此舉違反了相關(guān)規(guī)定，因此，6月17日，海南證監(jiān)局對其出具警示函，并記入資本市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。
隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，投顧行業(yè)正在告別“野蠻生長”的階段。
一位業(yè)內(nèi)人士指出，國內(nèi)財富管理行業(yè)正在經(jīng)歷深刻變革，未來，投顧機(jī)構(gòu)只有堅定擁抱“買方立場”，利用科技手段來提升專業(yè)服務(wù)效率與體驗，并嚴(yán)格遵循監(jiān)管要求、在合規(guī)框架下運(yùn)營，才能真正走上可持續(xù)發(fā)展之路。
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