榜單數(shù)據(jù)說明：統(tǒng)計(jì)對象為理財(cái)公司發(fā)行的成立滿1年的投資周期在3月以內(nèi)（含）的公募固收+權(quán)益產(chǎn)品，同系列同投資周期產(chǎn)品保留一只，加權(quán)平均收益率計(jì)算方式為“5%近1月年化收益率+10%近3月年化收益率+15%近6月年化收益率+30%近1年年化收益率+40%成立以來年化收益率”，排名依據(jù)為加權(quán)年化收益率，數(shù)據(jù)計(jì)算截止時(shí)間為2025年12月11日。榜單排名由理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。
本期，南財(cái)理財(cái)通課題組創(chuàng)新推出理財(cái)公司長盈產(chǎn)品榜單，聚焦穩(wěn)健理財(cái)，即純固收產(chǎn)品和固收+權(quán)益產(chǎn)品兩大核心品類，通過評估加權(quán)年化收益率（根據(jù)產(chǎn)品長短期表現(xiàn)加權(quán)計(jì)算得出的參考指標(biāo)，更準(zhǔn)確反映持有收益）為投資者優(yōu)選出綜合收益較高的理財(cái)產(chǎn)品。
從上榜產(chǎn)品來看，截至12月11日，在理財(cái)公司長盈產(chǎn)品榜單（3月以內(nèi)“固收+權(quán)益”公募產(chǎn)品）中，有5家理財(cái)公司產(chǎn)品上榜，其中民生理財(cái)上榜產(chǎn)品數(shù)量最多，有5只，平安理財(cái)上榜2只產(chǎn)品，光大理財(cái)、寧銀理財(cái)和杭銀理財(cái)各上榜1只產(chǎn)品。
榜首產(chǎn)品“貴竹固收增利雙周盈14天持有期12號A”成立于2024年11月份，是一款14天持有期的二級（中低風(fēng)險(xiǎn)）理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品計(jì)劃投資于固定收益類資產(chǎn)的比例不低于85%；投資于優(yōu)先股、應(yīng)納入權(quán)益類資產(chǎn)的永續(xù)債等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不超過10%；投資于商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例不超過5%。從實(shí)際持倉看，產(chǎn)品底層資產(chǎn)超過85%均為債券資產(chǎn)，2025年三季度末比例達(dá)到88.82%，前十大持倉資產(chǎn)也均為國債、企業(yè)債和資產(chǎn)支持證券。此外，產(chǎn)品另持有其他資產(chǎn)比例為6.26%、現(xiàn)金類資產(chǎn)比例為4.92%。
值得注意的是，該產(chǎn)品凈值表現(xiàn)和規(guī)模變動(dòng)呈現(xiàn)顯著分化，產(chǎn)品凈值節(jié)節(jié)高升的同時(shí)規(guī)模一路下滑，最初募集規(guī)模為500萬元，2025年三季度末存續(xù)規(guī)模已下滑至252.68萬元，產(chǎn)品規(guī)模近乎腰斬。
榜二產(chǎn)品“陽光金增利穩(wěn)健天天購定制(28天最低持有)A”同樣成立于2024年末，且產(chǎn)品規(guī)模更低，2025年三季度末資產(chǎn)規(guī)模僅為25.14萬元，彼時(shí)募集規(guī)模還有950萬元。產(chǎn)品持倉方面，固收資產(chǎn)和公募基金占主導(dǎo)，其中公募基金占比13.06%，以債券型公募基金為主。
榜三產(chǎn)品“幸福99鴻益(金盈)30天持有期”隸屬于杭銀理財(cái)“固收+”的鴻益（金盈）系列。該系列主要采取股債黃金多元配置策略，80%及以上投資于固定收益類資產(chǎn)，因此“幸福99鴻益(金盈)30天持有期理財(cái)”的業(yè)績比較基準(zhǔn)為“中證800*5%+中債-新綜合指數(shù)(1-3年)全價(jià)指數(shù)*90%+黃金*5%”。
該產(chǎn)品為三級（中風(fēng)險(xiǎn)）的30天持有期產(chǎn)品，產(chǎn)品初始募集規(guī)模較低，只有18.68萬元，但在凈值不斷創(chuàng)新高的推動(dòng)下，產(chǎn)品最新存續(xù)規(guī)模（2025年三季度末）已經(jīng)達(dá)到了18.37億元，獲得不少資金青睞。
持倉方面，產(chǎn)品三季度的大類資產(chǎn)配置變化較大，管理人清倉了二季度末占比近30%（27.72%）的債券資產(chǎn)，同時(shí)降低了對黃金ETF等公募基金的配置比例，轉(zhuǎn)而大幅提高權(quán)益?zhèn)}位和流動(dòng)性資產(chǎn)比例，其中權(quán)益?zhèn)}位從二季度末的2.75%提高到三季度末的12.91%，流動(dòng)性資產(chǎn)（現(xiàn)金及銀行存款、同業(yè)存單、拆放同業(yè)及買入返售）三者合計(jì)占比從二季度末的48.5%提高到三季度末的72.46%。
管理人在三季報(bào)中表示，今年以來，由于特朗普政府的政策不確定性、地緣政治沖突加劇，資本市場面臨多重復(fù)雜性。國內(nèi)上半年經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)相對較好，但三季度經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的邊際變化需要密切關(guān)注，整體經(jīng)濟(jì)增長仍需觀察。繼續(xù)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)的增長情況，若國內(nèi)基本面能保持穩(wěn)定，疊加一些相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)增長和行業(yè)調(diào)優(yōu)的政策，權(quán)益資產(chǎn)的投資價(jià)值仍值得關(guān)注。央行貨幣政策合理調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性，債券仍有投資價(jià)值但波動(dòng)性可能放大，同時(shí)需要進(jìn)一步觀察經(jīng)濟(jì)政策對CPI和PPI的影響進(jìn)而對債券市場的影響。美聯(lián)儲(chǔ)已經(jīng)開始降息，繼續(xù)關(guān)注降息是否延續(xù)以及對市場的影響。
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